区块链财富自由之路（一）比特币

20210415

前言

我为什么要写这系列文章：

之前我说过，我不推荐任何人炒币、不推荐任何币，在2020年以后不再推荐任何人投资比特币。所以我这篇文章的目标读者是已经进入这个市场的投资者。

大约七年前，我任币圈一家媒体网站的编辑，在职期间写过很多关于区块链的文章和书籍，也因此认识了很多币圈的前辈。甚至还有人因为在我网站投稿获得比特币奖励并拿到现在而发大财的… 这家网站因经营不善而倒闭后，大家并没有放弃，而是在各条赛道坚持努力，至今我知道的，从这家网站出来的A9已经有很多位了，我也正在向这个目标努力。

离开区块链职业后我就很少有写文章的机会了。后来在雪球也陆续写了一些关于区块链和数字货币投资的内容，但是都不成体系，本来准备写12章的，但因为时间等原因一拖再拖，很多内容也逐渐跟不上形势。后来我看了国内著名矿业巨头江卓尔写的关于比特币的文章，以及李笑来写的各种区块链著作，感到这些大佬还是情怀满满的嘛！我也受惠于区块链行业实现了阶层跨越，如果没有一点情怀，实在是说不过去了。

然而我之前写过的一些区块链的内容，要么不成体系，要么是站在一个研究者或者学者的角度上研究一个学术课题，要么则是站在创业者的角度上考虑，很少考虑过普通投资者面对区块链世界的实际需求。虽然我说过，“能拥有一个比特币的人就是人类精英”，但是人总要有一个进步的过程，成为精英，也需要前人的经验。

所以在这里，我准备把之前写过的一些关于区块链投资的内容整合一下，形成三章内容：比特币、区块链、数字资产，在这三个文章下面进行更新。

在这三个大的框架下，我只从投资者的角度出发，不讨论非投资者提出的问题（比特币是否合法之类的），我默认你已经成为了比特币的投资者，如果你现在还不是比特币的投资者，我不建议你投资比特币。

目录

1，我们为什么要投资比特币

A，资产的保值增值

B，获得人生成功：暴富

C，资产配置：多一种选择

D，获得心灵的充实和人生的完满

2，比特币对于投资者来说是什么

A，另一种资产类别：债务无关性的资产

B，全球性的交易工具

C，更好的钱

3，比特币投资的一些常识性问题

A，比特币交易所

B，比特币基金

C，比特币期货、期权

D，挖矿

E，比特币安全

F，比特币合规

1，我们为什么要投资比特币

在问这个问题之前，先问问自己，我们为什么要炒股？ 甚至问问自己，我们为什么要活着？ 人活着有很多需求，最起码的财务需求是生存的基础。比特币作为一种被证实可以赚钱的投资渠道，我们应该承认，不管你怎么想，它客观上可以赚钱。如果你不认同比特币，可以不投资，没人要你投资，世界上赚钱的方法多得事，不差比特币。巴菲特没有买比特币仍然很成功。

如果你认为比特币是一个骗局或者泡沫，请你不要浪费时间在评论区骂我，你可以把时间用在你认为能产生效益的其他领域。为了节约大家的时间，如果我发现不友善的评论会毫不犹豫的拉黑。

A，资产的保值增值

不管你怎么评价当今社会的信用货币，客观上说，信用货币的贬值问题客观存在。当然，货币贬值的理由很多，有些甚至是正当的，比如说“疫情”严重了，难道穷人不需要印钱来帮助吗？ 但是我相信你不希望自己的货币贬值，所以我们需要投资进行资产的保值增值。

数字货币，特别是比特币（其他币，将在第二章里说），目前已经被证实具有很强的保值增值功能。我们之前提出的一些疑问，关于为什么“山寨币”、“分叉币”的无限产生不会削弱比特币的保值增值功能，虽然还没得到学术上的解答，但已经实证了。

我这篇文章是专讲务实的，不准备讲区块链理论，以后有兴趣了我可以说说。我只是说，目前看来，比特币已经被证实可以保值增值，且之前担忧的，可能影响比特币保值增值能力的一些因素，都被现实证否。

特别是在今天由于疫情原因，货币滥发的大背景下，比特币的保值增值功能被拿出了台面，客观上也完全符合了中本聪当年设计比特币对冲金融危机后的货币贬值风险的初衷，应该说比特币实现了它的设计原意，为人类做出了贡献。

投资比特币，可以通过比特币的大幅度上涨实现保值增值，甚至少量投资比特币，也可起到对冲通胀的保值作用。美国主流投资机构目前已经认可比特币的保值增值功能，并愿意把比特币纳入到资产负债表中。

如果你是一个拥有稳健投资组合的投资者，同时又认可比特币的理念，那么将比特币纳入资产负债表是一个明智的选择。至少在目前阶段，比特币的通胀对冲属性十分明显，可以提供较好的保值增值效果。

而从长期来看，由于信用货币的内生机制目前无法得到明显改善，主要代议制国家的财政和货币的冲突将长期存在。具体体现在财政政策受制于代议制的机制，财政支出只增无减，信用货币必然受到债务的严重冲击。各国纸币废纸化、数字化、最终变成数字游戏的趋势正一去不回头。指望代议制国家整肃财政纪律在人性面前只是空谈。

为了生存，你也许也应该考虑配置一些比特币。

B，获得人生成功：暴富

把海弄干的鱼不在… 从一片黑暗森林奔向另一片黑暗森林… ——“魔戒”，四维空间碎片

“内卷”是个非常严肃的话题，不是开玩笑，而是关乎生死存亡。每一代人的成功都是以消耗收益率为代价的，人的竞争不仅体现在同龄人和同时代实体之间的横向竞争，还体现在代际竞争和传承的关系上。

当父辈取得了巨大的成功，客观上也堵死了孩子们的道路。孩子们要么“更陈王奋起挥黄钺”从他们手中夺取一切，要么逃出黑暗森林，向新世界逃亡。

今天在强调反垄断时，说明网络行业已经开始内卷。我们如果不想996还买不起房，就必须逃亡，向新世界逃亡。那么今天这个新世界就是区块链的世界。因为“低维的资源对高维没有用，但同维的都是黑暗森林”，区块链是互联网的更高维，是价值互联网，互联网无法内卷区块链，反而被区块链卷入大量资源，目前区块链领域还呈现强烈的增量发展态势。

区块链是个强烈的增长市场，尽管比特币已经六万美金，但相比全球巨大的财富总量，比特币仍然处于强烈的增长预期中，大量社会资源被卷入数字货币领域，呈现水漫金山，黄金遍地的态势。

有理想，有志向的年轻人，如果不甘于平庸，不屑于内卷，可以选择果断拥抱区块链，从比特币开始自学提升。就比特币这个品种而言，目前仍然有很多巨大的机会，不仅价格远未到顶，事实上还存在大量交易机会，杠杆工具，比特币交易者的素质还非常低劣，如果你是优秀的交易员，用股票市场积累的经验可以轻松入场收割。

另外，比特币市场呈现剧烈波动同时强烈的看涨倾向，其实很多时候就是在送钱。很多优秀的投资者包括我，已经实现了比特币暴富的梦想，我相信未来的至少1个减半（4年）里，这些暴富故事还会继续。

比特币暴富难，难于上青天，但是再难也好过不可能！ 今天煤老板、房地产已经不可能复制，互联网大厂内卷下创业成功概率又有多少呢？ “为有牺牲多壮志，敢叫日月换新天”，只要下定决心，不怕牺牲，自学最新技术，苦练杀敌本领，相信大概率能在区块链世界中实现梦想，排除万难，争取胜利。

关于其他币的机会，更是多如牛毛，0撸百万的故事比比皆是，你发财甚至不需要本金，靠免费送的币就能几百万。这些我将在后面的山寨币章节里继续。

我现在有时候在想，李笑来他们为什么要帮助其他人致富，其实我现在认为，这不完全是割韭菜。我甚至认为，鼓励甚至帮助年轻人致富、暴富，是一种爱国的行为，因为年轻人总是相对缺乏资源，进而对社会不满的，如果年轻人致富甚至暴富，社会上就少了一个不稳定因素，多了一个爱国者，祖国的建设者，投资者甚至创业者！ 然而显然现在的人都想教年轻人爱国而实现自己的暴富…

C，资产配置：多一种选择

目前来看，世界上的大类资产很有限，无非是股票、房产、货币（债务）、资源四大类。所谓美林投资时钟就是在这些类别的资产中进行配置。

而数字货币其实为世界增加了一种类型的资产。数字货币既不是股权，也不是债权，甚至严格的意义上说不是（信用）货币，至少不是债务货币。数字货币也不是任何可以使用的资源。

数字货币其实是一种全新的资产类别，一种非实体，不是房地产或者资源的逻辑资产，同时又不依附于股权或者债权。数字货币是一种非负债资产。

客观上说，四大类资产的都有它的配置需要，有自己的特点和优劣。但如果我们有一种全新的资产类别，岂不是非常令人兴奋的一件事？ 这意味着我们的资产配置有一种新的选择，一种与负债无关的资产选择。

当然你问我，这种新的资产类别有什么优劣势，目前的结论是：未知。但是未知才有趣，不是吗？ 索罗斯当年发财的时候，还是国际贸易刚刚兴起，从固定汇率转向浮动汇率制的时期，那时候没人知道浮动汇率制会怎样。当然现在你知道了，钱也早被索罗斯赚走了。巴菲特起步时，股权资产刚刚开始兴起，别人都不炒股，巴菲特炒股了，现在你知道核心资产了，也该上套了。

现在没人知道数字资产这个资产类别有什么用，它的定价规则，波动规律… 这一切都是一个新世界，等待我们去探索。未来的索罗斯、巴菲特很可能就在数字资产领域产生。

所以，多一种选择，总不是一件坏事吧！

D，获得心灵的充实和人生的完满

说实在的，数字货币是一件很难的事。即便我说了一些投资的常识，真的投资进去以后，你肯定要对数字货币（比特币）进行全面的思考。

比特币是一件跨时代的产物，其中的思想，用“深不可测”来形容是恰当的。就好象巴菲特、芒格、索罗斯、这些人，甚至于张磊、李录、段永平这些投资家，真正的价值投资者其实也是哲学家，会对人生，世界，社会有深刻的认知。

而比特币蕴含的思想是集人类社会科技经济和思想领域的精华之大成，可以说是一个思想宝库。在投资数字货币的过程中，如果能取得卓越业绩，必然会获得远超过常人的精神收获。

在投资数字货币的过程中，异常凶险的波动随时到来，时时刻刻考验投资者的决策能力。“不准备持有X年，就不要持有X天” 不再是鸡汤而是现实，因为明天真的可能下跌50%。而如果你拿住了，四年后真的可能上涨100倍。

各种消息、政策、传闻铺天盖地，今天黑客攻击，明天传出禁令，后天大佬鼓吹，你会发现过滤消息、独立思考变成了刚需。来自踏空者的嘲讽，仇富者的诅咒，论坛上的辱骂，亲戚朋友的白眼，以及你暴富后的阿谀奉承，一切让你对人性深刻洞察。

真正实现了财富成功后，又会发现相比今天，过去是多么的渺小，人的命运如何不由自主，但又掌握在自己手中，回首昨天，“犹记当年烽火里，九死一生如昨”，但又会产生一种豪情壮志来面对未来的种种挑战。

最后你会发现，比特币要求对这个社会的主要概念进行重新认识，你又会产生出很多新的认知，对社会和人性的认识也更深入，成为对自己、对社会都有独特认知的个体，不再糊里糊涂的活，稀里糊涂的死。至此，人生在物质上得到了满足，精神上得到了升华，没有白白来这世界上一趟。

2，比特币对于投资者来说是什么

A，另一种资产类别：债务无关性的资产

上文说了，比特币（数字货币）是一种债务无关的资产。这对投资者的意义何在？

在今天的货币系统下，大部分资产都是和债务相对应的。无论是房、股或者货币本身，都依赖一部分负债而存在。大部分的资产靠借债购买，再靠现金流还债，完成债务的循环。

但由于主客观因素，任何一种资产对应的债务都不可能得到完全的清偿。假设在经济周期的影响下，某一类资产对应的债务和资产同步膨胀，而当经济周期反转时，很可能因无法偿债而引发危机。在这个逻辑下，全球大类资产高度依赖债务，呈现同涨同跌的态势，金融风险互相传染，投资者很难找到合适的对冲工具。

数字货币提供了一种无关于债务的资产类别，意味着数字货币不受传统金融资产的债务周期的影响，可能走出属于自己的循环周期。把数字货币加入到投资组合中，可以有效平滑债务周期带来的冲击。

更重要的是，数字货币提供了一种与主权和主权债务无关的资产类型，意味着当出现主权债务危机时，数字货币可能为投资者提供了终极避险工具——当然，这个避险不包含日常的流动性风险。

这种避险工具的作用目前还有待发掘，而这种作用，可能正是我们需要的。既然你看我在这里都不便说了，想必聪明的读者已经明白是怎么回事了吧～！

B，全球性的交易工具

数字货币同时是一种全球性的资产，它24小时交易，分布式、去中心化交易，在不同的国家和地区有几万个数字货币交易中心，时时刻刻做着价格平衡的工作。

在数字货币的世界里，交易者的能力可以得到最优化的配置。在这个大流动性、全时长的市场里，各种自动化策略、量化策略可以得到验证和发挥。如果有能力，还可以完成跨市场的套利操作。

对于有志于做量化投资的投资者，数字货币是一个理想的舞台。这里比股票市场深度大，交易更自由，想怎么样就怎么样，其实是非常良好的投机工具。波动性巨大，远远好于外汇市场，从长期看，它将分流相当一部分国际期货和外汇的投机资金。

C，更好的钱

从另一个层面上说，比特币是一种钱，它不能，也不需要取代各国的法定货币，但是能成为各国的法定货币之外的另一种钱。

世界上多了一种钱也许并不是坏事，如果你不认同，可以不参与。

但是如果比特币是一种更好的钱，那我们可能需要这种钱，如同我们需要各国现金一样。

投资者在配置各国现金之余，拥有更好的一种钱，也是一种选择。当你拥有了更好的钱以后，传统的钱似乎就没那么好了，这客观上也会约束传统的钱，使传统的钱也进步。

而其他的数字货币，可能同时还是“可编程的钱”，这就更有意思了。未来世界可能会因为数字货币而发生一些变化，而目前正是这个变化的开端。 作者：Velaciela 链接：https://xueqiu.com/1755110761/177119757 来源：雪球 著作权归作者所有。商业转载请联系作者获得授权，非商业转载请注明出处。 风险提示：本文所提到的观点仅代表个人的意见，所涉及标的不作推荐，据此买卖，风险自负。